区块链加密货币交易所合规牌照如何选择

  在比特币市场,2020年开始市场有个趋势,就是我们小散户在选择区块链项目前,也会先看下有无营业执照,是否合规?项目品牌价值的高低决定着投资者们的额度上限。

  早在2018年海南自贸区(港)区块链试验区正式成立(国内正式授牌的首个区块链试验区),就吸引了火币集团、OK集团、360区块链、迅雷区块链、火星财经等一系列区块链产业上下游头部企业的布局海南。

  矿机巨头企业比特大陆、亿邦国际。交易所除了上市这洗白手段外,申请国外发达国家的合规牌照,是打造交易所自身品牌效应的常规手段

  比特币市场的交易所牌照类型可大致分为三个类型:第一类是明确面向加密货币交易业务的牌照;第二类是面向泛区块链/加密货币业务的牌照;第三类是泛支付业务牌照。

  第一类:日本、爱沙尼亚、泰国等国家颁发的虚拟货币交易许可牌照。这个类型的牌照针对性最强,效用更加明确,也是多数交易所申请牌照的首选目标。

  第三轮:美国MSB牌照、澳洲AUSTRAC数字货币牌照、加拿大MSB牌照。

  按国界分的:颁发数字货币牌照的国家有二十多种,大国有美国、澳大利亚、加拿大、日本、韩国这些含金量高;小国有瑞士、哈萨克斯坦、立陶宛、马来西亚、蒙古国、新加坡、菲律宾、越南等。

  美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须向申请 MSB 牌照,才能合法地运营。

  它的监管范围包含了实体贷币,虚拟贷币,shu字贷币等。简而言之,做交易所、币币交易、合约交易、OTC等都需要这个牌照

  它主要针对货币兑换服务的牌照包括了:外滙交易,资金支付,兑换或出售汇票,货币转移。

  区块链行业没有像联合国安理会这种权威性的国际组织,所以选择标准以国家实力、比特币市场份额大小、国家知名度、监督难易为主要参考标准。

  根据新数据,截至2020年3月31日,全球共有319个数字货币交易所,已发行5290种数字货币,总市值高达1814亿美元,市值排名前三的分别为比特币、以太币与XRP,其中比特币市值超过1148亿美元。

  美国的国情是联邦制国家,也就是说51个洲都有各自的州法规,也有各自的区块链项目合规牌照法律,但是MSB是51个洲认可与通用的。根据链捕手从中介机构获取的一份资料显示,申请美国MSB牌照的费用为2万人民币,周期为2-3周。

  特点:MSB这个牌照,只是进入美国合规的身份证,各个州的合规牌照复杂又艰辛。

  澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一,也是全球领先的核心金融市场,因为其金融领域的常规基础设施设备良好,是一个完全成熟、监管良好的资本市场。

  澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督,澳大利亚的法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币的权利。根据链捕手从中介机构获取的一份资料显示,申请澳大利亚DCE牌照的费用为10万元,周期为2-3月。

  由于其高速增长的经济,资讯科技较发达,爱沙尼亚经常被称作”波罗的海之虎”,世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。

  在区块链领域,爱沙尼亚应该是世界上最早开始以及区块链技术的国家,并且通过XRoad 系统保证国家的公共数据可以在分布式数网上进行储存。

  爱沙尼亚牌照包含数字货币牌照和钱包牌照两个牌照,申请爱沙尼亚MTR牌照的费用为30万人民币,周期为2-3月。

  2013年8月,德国政府正式承认比特币是合法货币,加密货币拥有者可以使用比特币缴纳税金或者用作其他用途。

  新加坡是亚洲区域内最支持数字货币发展的国家之一。由于新加坡的积极良好的制度环境,多家交易所选择在新加坡开展业务。

  2017年日本开始实施《资金结算法案》,承认数字货币作为支付手段的合法性。之后,日本金融厅(FSA)颁布《支付服务法案》,对数字货币交易所实施全方位监管。所有在日本境内运营的交易所必须获得财政部与FSA的牌照授权。

  自2018年以来,日本金融厅对于加密货币交易所的审批变得非常严格,2018和2019两年也仅仅颁发了6张牌照,数量不及2017年的一半。

  (1)2018-09,火币通过收购日本BitTrade交易所的方式获取了日本数字货币牌照,由此打开了日本加密货币交易市场的大门。

  (2)火币通过合作伙伴HBUS进入了美国市场,并在欧洲直布罗陀申请了DLT牌照(2018年11月),获准在欧洲展开数字资产交易服务。

  (3)2019-07,火币宣布成为泰国第 5 家获得合规持牌开展数字资产交易的机构,获准在当地开展法币交易及币币交易。

  (4)2019年末--2020年初,火币日本获得日本知名金融FPG和有百年历史的上市公司东海东京金融控股公司的融资和二次增资,分别为460万美元和456万美元(按当时汇率计算)。

  (1)2020-03-30,欧科集团旗下OKCoin发布公告称,其子公司OKCoin Japan顺利通过日本金融厅审批,拿下日本数字货币交易所牌照。

  (2)欧科集团则与马耳他证券交易所共同推出了证券型代币交易平台OKMSX。

  (3)欧科集团位于美国的主体企业OKCoin则获得了美国MSB(货币服务商)牌照

  2020-04-13,中币(ZB)数字资产交易平台官宣已获颁美国MSB牌照。

  一方面合规是很多交易所谋求的重要资源,其对品牌建设、新用户推广都有着积极意义。

  另一方面,清理打击交易所是中国现在政策,出海运营谋求海外发达国家正规牌照是其无可奈何之处。

  交易所拿到合规牌照,就意味着这个交易所受到了国家执法部门的监管。用户的比特币、以太坊这类数字资产就受到了国家执法机构的保护。如果交易所想找借口跑路,国家执法机构就会伸手保护用户权利。

  合规牌照只是交易所洗白之路的第一步,日本与韩国家已经立法实现数字资产交易合法化和合规化,加之国家经济实力强劲,市场潜在用户多,这两个国家将是主流交易所争夺的重头戏。

  新加坡是亚洲金融中心之一,但是难度大。中国政策偏严厉,如果风向转中立,中国市场将是亚洲最大的数字货币市场,没有之一。

  美国是交易所们最渴望进入但又最困难的地区。因为美国国情原因,MSB这个牌照,只是进入美国合规的身份证,各个州的合规牌照复杂又艰辛。

  美国、日本、加拿大、新加坡这些经济发达国家的牌照,虽然申请严格,但是可以选择曲线合规之路。通过积极树立企业口碑、热衷公益事业、收购或入股当地合规企业,将是未来几年主流交易所的合规之路上的常态。返回搜狐,查看更多

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